Wat is vermogensbeheer?

Als het gaat over vermogensbeheer, dan gaat het over het inschakelen van een specialist op dit gebied. Vermogen beheren is namelijk niet zo gemakkelijk als het misschien lijkt. Je hebt veel tijd en kennis nodig om goed te kunnen beleggen. Er zijn verschillende vormen. Het kan iemand zijn die je persoonlijk kent, maar je kan dit ook online doen. Maak een plan en stel een doel. De beheerder is dan de persoon die je hierbij helpt. Je bespreekt de risico’s en je maakt afspraken over de kosten. In dit artikel vertellen we meer.

Rol van de vermogensbeheerder

Het is eerst goed om te kijken naar de rol van de vermogensbeheerder. Deze helpt je bij het maken van een plan op basis van je huidige situatie en je beleggingsdoel. Ook bepaal je samen hoeveel risico je wilt lopen en maakt een beleggingsprofiel. Daarna wordt een strategie gemaakt zodat met rendement beleggen mogelijk wordt. Leg al deze afspraken in een overeenkomst vast. De beheerder opent een beleggingsrekening voor je. Ook kiest deze de beleggingen die bij jullie plan passen. Daarna gaat de beheerder kopen en verkopen. Je krijgt rapportages over de status. Daarnaast wordt het profiel en het doel regelmatig getoetst.

Een persoonlijke aanpak

Het is slim om voor persoonlijk vermogensbeheer te kiezen. Zo heb je gesprekken met iemand in het echt en kan je doelen en wensen bespreken. Dit wordt ook wel private banking genoemd. Vaak als onderdeel van een grote bank. Deze private bank helpt je bij je plannen en je nalatenschap als belegger. Je hebt er wel het nodige vermogen voor nodig. Vaak begint het bij een half miljoen euro. Je kan natuurlijk ook voor de online variant kiezen. Dan kan je al met een paar duizend euro beginnen. Het profiel wordt dan gemaakt met online vragenlijsten en de rapportages gaan va e-mail of een app. 

Kiezen voor een vermogensbeheerder

Er zijn vele verschillende vermogensbeheerders in Nederland, zowel persoonlijk als online. Dit kunnen banken zijn, maar ook verzekeraars. Daarnaast zijn er echte beleggingsfondsbeheerders. Je hebt dus meer dan genoeg keuze als het om vermogensbeheer gaat. De kosten zijn daarin wel een factor. Dat gaat dan bijvoorbeeld om het beheerloon. Dit is de vergoeding die je betaalt om je beleggingen bij te houden. Meestal is dit een percentage van de waarde. Dit gaat ten koste van je rendement. De kosten voor persoonlijk beheer zijn ook hoger dan voor online beheer natuurlijk.